Новые колёса

БРИЛЛИАНТОВЫЙ ПЕНСИОНЕР.
Александр Дементьев носил в кармане 7 (семь) миллионов

Можете представить - в центре Калининграда, под боком город­ской администрации (на площади Победы, 1) совершенно открыто действовал подпольный банкир. Здесь он брал деньги на хранение, менял валюту. Причём, оборот составлял не пару-тройку тысяч у.е. Счёт шёл на миллионы рублей и сотни тысяч долларов и евро.

Всем было хорошо - и клиентам, и продавцам. Пока не разразился скандал.

4 февраля 2013 года в интернет-новостях появилось сообщение:

“Руководитель Балтийского отделения “Регионального кредитного банка” Юрий Григорян кинул людей почти на 5 миллионов евро и скрылся в неизвестном направлении. Клиенты Григоряна осаждают банк с требованиями вернуть деньги”.

Меняла Григорян

В тот же день в редакцию “Новых колёс” пришёл один из пострадавших, 42-летний житель Калинин­града, военный пенсионер Александр Петрович Дементьев.

- Я отдал в ОАО “Региональный кредитный банк” семь миллионов рублей. А когда захотел их забрать, денег не оказалось, - рассказывает Дементьев.

- Вы положили сумму на свой счёт, а они исчезли?

Юрий Григорян: - Ты не мог бы оставить деньги, а потом я их тебе отдам...

- Не совсем так. При обмене рублей на валюту и обратно можно зарабатывать на разнице курсов. Ведь цена - колеблется. К примеру, нефть подорожала, рубль упал немного... Я иду в банк и меняю евро на рубли. При падении курса на 10 копеек со 100 тысяч евро можно получить 10 тысяч рублей. Это приличная сумма. В банке я сотрудничал с Григоряном.

- Каким образом?

- Деньги сдавал в кассу №5 “Регионального кредитного банка” (пл. Победы, 1). В здании, где находится мэрия Калининграда и гастроном “Вестер”. Там действовали две кассы - принимали платежи, меняли валюту. Я отдавал деньги только в присутствии Григоряна - он ставил печать на бумаге.

- Вы получали на руки официальный документ об обмене?

- Нет. Фиксировались только суммы, которые я оставлял в банке, и ставилась печать банка.

Проверка из Москвы

- В октябре 2012 года я пришёл в кассу, чтобы поменять 4 млн. рублей, - вспоминает Александр Дементьев. - Как обычно, меня встретил Юрий Сергеевич Григорян. И сказал: “Сейчас у нас в банке проверка - москвичи приехали. Ты не мог бы оставить деньги, а потом я их тебе отдам”.

Я согласился. Потому что и раньше оставлял средства для последующего обмена.

“Ты оставляй деньги, а я подожду и куплю - по выгодной цене”, - обычно убеждал Григорян.

- Дескать: сейчас курс большой, а на Форексе он падает.

- Выполнял обещание?

- Да! Раньше проблем не было.

- Вы давно с ним сотрудничаете?

- Три года назад мне порекомендовал Григоряна мой знакомый бизнесмен из Балтийска.

- Как он его представил?

- Сказал, что это известный банкир, в Балтийске у него отделение РКБ, и к нему всегда можно обратиться. Если в других банках курс евро 40,30, то у него - 40,28. Допустим, к такому-то числу я хотел купить валюту. Я ему звонил и договаривался. Он мне казался солидным человеком, надёжным партнёром. Кроме отделения банка, у него в Балтийске есть крутое кафе “Монте-Кристо” и фирма - ООО “Торговля и сервис”.

- Но ведь вы должны были понимать, что участвуете в незаконных операциях!

- Не я один такой, - невозмутимо заметил Дементьев.

Забрали все деньги

- Вы сами где-то работаете?

Юрий Григорян: - Надо подождать. У нас временные трудности...

- Нет. С 2002 года на пенсии. Трудился в компании “Евроимпорт”, занимался реализацией стройматериалов, продавал цемент - оптом. Мы с супругой накопили определённую сумму и хотели заняться бизнесом - приобрести линию для производства газосиликатных блоков.

- Сколько стоит такая линия?

- В Китае можно купить за 1 млн. 200 тысяч евро. По моему бизнес-плану, она окупается за три года. Для организации производства мне нужно было взять в банке кредит. Тот же Григорян обещал помочь - предоставить заём с хорошим процентом. Говорил: “Бери деньги только у меня!”

В общей сложности я отдал ему 7 млн. рублей. И даже расписки не взял - сначала.

Потом юристы мне объяснили, что бумажки, на которые он ставил печать, никакой юридической силы не имеют. Я забеспокоился, попросил Григоряна составить официальный документ.

Юрий Сергеевич предложил оформить с банком договор займа: “Всё равно ты сейчас ничего не покупаешь. И деньги сохранишь, и ещё 18% годовых получишь!”

Я согласился. 7 ноября 2012 года мы подписали договор, по которому я предоставил в ОАО КБ “Региональный кредитный банк” 7 млн. 302 тысячи 726 рублей.

Через некоторое время я захотел забрать деньги. Прихожу в кассу. Кассирша говорит: “Обратитесь к Григоряну”.

Иду к Григоряну, а тот заявляет: “Надо подождать. У нас временные трудности - головной офис все деньги изъял”.

Кассир-мошенник

- К тому времени уже поползли слухи, что в РКБ - большие проблемы. Я решил обратиться к председателю правления банка, Арушановой Наталье Сергеевне. Прихожу в её кабинет в головной офис на Шиллера, 7 и спрашиваю: “Как же так? У вас мои деньги. А получить их я не могу”.

Она отвечает: “Я знаю. Но дело в том, что наш бывший кассир Григорян оказался мошенником. Мы не можем вернуть деньги, потому что банк не имеет отношения к этим операциям. Это ваши частные дела с гражданином Григоряном. Вы даже никогда не являлись клиентом нашего банка. Если вы согласны, я могу вам отдать бриллианты - “Тиффани”.

“Зачем мне бриллианты? - возмутился я. - Мне деньги нужны”.

В общем, я пригрозил Арушановой, что обращусь в полицию. И написал заявление в следственный комитет - с требованием возбудить уголовное дело по факту мошенничества.

14 января 2013 года опер­уполномоченный третьего отделения (по Центральному району) отдела экономиче­ской безопасности и противодействия коррупции, майор полиции Д.Н. Дерглецкий в возбуждении уголовного дела отказал - ввиду “отсутствия в деянии Григоряна состава преступления”.

Причём, когда следователь опрашивал Арушанову, банкирша заявила, что Григорян не имел права заключать договор займа от имени банка, так как он работал там простым кассиром-бухгалтером.

Арушанова: “Полученные Григоряном от Дементьева денежные средства в головной офис банка не поступали. Для чего Дементьев обратился в банк, мне неизвестно. Операция по приобретению валютных средств осуществляется в момент передачи российских рублей”.

Потом я узнал, что Григоряна уволили с работы 6 ноября 2012 года.

Говори, где наши деньги...

- Я стал выяснять, куда делись мои 7 лимонов. Оказалось, между Григоряном и Арушановой состоялась сделка - он продал ей своё отделение банка за 110 млн. рублей. Но она мне об этом ничего не сказала.

Александр Дементьев: - Каждого Юрий Сергеевич Григорян обманул по-своему...

Ещё выяснилось, что не я один пострадал от действий “крутого банкира”. Ещё человек пять отдали ему деньги. Каждого Юрий Сергеевич обманул по-своему.

В новостях сказано, что банкир скрылся “в неизвестном направлении”. На самом деле он никуда не девался. Живёт, как и раньше, в Балтийске. Неделю назад мы с ним встречались. Заманили его в кафе, включили видеозапись и “припёрли к стенке”: “Говори, где наши деньги?”

Он мялся, мялся... Но в итоге проговорился, что отдал наши кровные Арушановой - в банк. Что, дескать, он сам пострадавшая сторона, и написал уже заявление в следственный комитет.

Вот такие дела. Банк хочет его представить простым кассиром. Будто бы он брал у меня деньги как физическое лицо, и теперь лично несёт ответственность. А Григорян винит во всём банк. Кивают друг на друга, а денег - нет.

Я обратился в прокуратуру с жалобой - на отказ в возбуждении уголовного дела. И ещё отправил заявление в Центробанк. Пусть разберутся, в конце концов, кто есть ху.

О. Рамирес

P.S. Вслед за Дементьевым в редакцию “Новых колёс” пришёл 48-летний калининградец Владимир Владимирович Комаров. Он занимается автомобильным бизнесом - гоняет машины из Германии. Комаров тоже отдавал свои деньги Юрию Григоряну на хранение.

1 ноября 2012 года Комаров передал банкиру 55 тысяч евро и 500 тысяч рублей. Тот написал расписку, где обязался вернуть деньги по первому требованию.

В расписке также была указана сумма, время, место передачи денег - площадь Победы, 1, “Региональный кредитный банк” (офис №5).

Как и Дементьев, Комаров обратился в правоохранительные органы. При допросе в полиции Григорян сослался на ст. 51 Конституции и отказался от дачи показаний. В возбуждении уголовного дела полиция отказала - по той же причине (отсутствие состава преступления).

Комаров подал иск на Григоряна в Балтийский городской суд - и 29 января 2013 года выиграл дело. На суде банкир не отрицал, что взял деньги.

Суд постановил: взыскать с ответчика эквивалент 55 тысяч евро и 500 тысяч рублей.

Получилось, что Григорян брал деньги как физиче­ское лицо, а РКБ тут ни при чём. Куда жулик девал чужие деньги, в суде не выясняли.

После разоблачения Григоряна касса РКБ на площади Победы, 1 была закрыта. От неё не осталось никаких следов.

“МОНТЕ-КРИСТО” ИЗ БАЛТИЙСКА. Юрий Григорян собрал 100 миллионов рублей

Чтобы окончательно разобраться в этой истории, редакция “НК” обратилась за разъяснениями к руководству “Регионального кредитного банка” (РКБ).

Другая женщина

- Юрий Григорян с самого начала работал у нас на должности “кассир-бухгалтер”, - объяснил начальник юридического отдела РКБ Олег Хвостов. - В операционной кассе №5 (на площади Победы, 1 в Калинин­граде) было его постоянное должностное место.

- Однако в телерепортаже, который вышел на ГТРК “Калининград” в 2009 году, Григорян выступал как “руководитель дополнительного офиса РКБ в Балтийске”.

- Все ссылаются на этот репортаж. Да, Григорян представился корреспонденту как руководитель, хотя официально таковым не являлся. Это факт, который невозможно подтасовать задним числом - сведения о назначении руководителей подразделений банка направляются в Центральный банк РФ в течение двух дней.

Григорян был владельцем помещения, где открылся наш офис в Балтийске. Он его строил, он следил там за всеми хозяйственными вопросами. А руководителем офиса был совсем другой человек - Елена Туманова.

- Она руководит офисом в Балтийске с момента его открытия?

- Изначально у нас в Балтийске был маленький дополнительный офис (это помещение тоже принадлежало Григоряну). А в 2009 году он построил новое здание, и мы взяли его в аренду. Что касается Тумановой, то офис в Балтийске она возглавила в 2010 году. До неё руководителем была другая женщина.

- Получается, Григорян работал у вас простым кассиром и при этом сдавал вам несколько офисов...

- Да. У него в Балтийске был свой бизнес - большое шикарное кафе “Монте-Кристо”.

- Он дружил с главой администрации города, мог решать все проблемы. В общем, вёл себя как хозяин Балтийска.

- И зачем такому человеку должность кассира?

- Можно заниматься каким угодно бизнесом, но, если официально ты не работаешь, то это как-то несерьёзно. А Григорян любил говорить: “Я работаю в банке”. Это всё-таки определённый статус. Ну и потом возможность карьерного роста. Могу вам привести пример: председатель правления “БалтКредоБанка” Марк Вайнапель начинал именно с кассира. Сейчас, конечно, мы понимаем, что статус банкира Григорян использовал и в других целях...

Изнасилование или по любви

- В конце прошлого года к нам стали обращаться люди, от которых мы узнали, что Григорян работает как подпольный банкир, - подключилась к разговору председатель правления РКБ Наталия Арушанова. - Он брал у людей деньги и сам их где-то размещал. Возможно, это были валютные операции. Возможно, он их вкладывал в свой или в чужой бизнес. А может, он изначально планировал обмануть людей - этого мы не знаем.

Но люди-то знали, кому они отдают свои сбережения! Вместо того, чтобы официально вкладывать деньги в банк - пусть под меньший процент, но с гарантиями - они предпочитали на доверительных отношениях передавать их Григоряну. То есть эти деньги они не декларировали, не платили налоги...

- Когда всё это вскрылось и Григорян понял, что не сможет продолжать свою деятельность под крышей банка, он сам написал заявление об увольнении по собственному желанию, - продолжает Хвостов. - Обвинять его в чём-либо мы не можем, потому что не у нас он деньги забирал. Условно говоря, заниматься сексом в банке - нехорошо. А было это изнасилованием или по любви - для нас непринципиально. Важно то, что такая деятельность для наших сотрудников недопустима. А обвиняют его пускай те люди, у которых он деньги брал. Я бы на их месте расценил действия Григоряна как мошеннические.

- По вашим подсчётам, сколько вкладчиков кинул Григорян?

- Официально к нам обратились всего три физических лица. Остальные либо понимают, что банк здесь ни при чём, либо пытаются нас шантажировать - мол, вы не представляете, какие люди стоят за этими деньгами! Там и в погонах, и при чинах, и в Москве...

Говорят: “У нас огромный ресурс, мы это дело так не оставим, Центробанк лишит вас лицензии...” А потом предлагают: “Отдайте деньги только мне, а со всеми остальными я вопрос закрою”. То есть вкладчики Григоряна не хотят показывать источники своих доходов, скрывают их. Может, это какое-то отмывание денег - я не знаю.

- Какую сумму задолжал своим вкладчикам Григорян?

- Из числа тех, кто обратился официально, это примерно 15-20 млн. рублей. А с учётом всех остальных - до 100 млн. рублей.

Бриллианты “Тиффани”

- По-человечески я сочувствую тем, кто потерял деньги, - говорит Арушанова. - Но о чём они думали? Вы же знали, что рискуете! Например, когда к нам пришёл Александр Дементьев, я тут же дала поручение выяснить, имеет ли он в нашем банке счёт. Оказалось, он его не имеет и никогда не имел.

Как председатель правления я могла бы с Дементьевым даже не разговаривать, но я его выслушала. И когда он сказал, что ему нечем кормить детей... Я так этим прониклась, что предложила ему помощь как частное лицо. Разумеется, у меня не было на руках той суммы наличных денег, которая срочно требовалась Дементьеву. В той ситуации возможен был только один вариант: мы, как два частных лица, заключаем договор займа, по которому я передаю свои бриллианты “Тиффани” (их подарил мне муж).

“Тысяч 300 рублей вам за них дадут даже в ломбарде, - сказала я. - А потом, когда вы оформите займ в кредитном учреждении, вы выкупите бриллианты в ломбарде и вернёте мне”.

Дементьев отказался. Но теперь он везде говорит, что я предлагала ему рассчитаться бриллиантами!

- В общем, вы уже пожалели о своём предложении...

- Безусловно! - смеётся Арушанова. - Сейчас я бриллианты ему уже не отдам.

- После увольнения Григоряна вы закрыли свою кассу на площади Победы. Почему?

- У нас семь полноценных дополнительных офисов - три в Калининграде и четыре в области, - объяснил Хвостов. - Они в полном объёме оказывают те же услуги, что и головной офис. А вот операционные кассы, которых у нас было три (одна в Балтийске и две в Калининграде), оказывают достаточно узкий спектр услуг - обмен валюты и денежные переводы. И мы решили, что держать их нецелесообразно. Ни счетов, ни вкладов они не открывают. Поэтому, когда вкладчики Григоряна говорят, что приносили вклады в банк... Ну это смешно. Вам же не придёт в голову нести денежный вклад в пункт обмена валюты? Операционная касса - то же самое.

Когда вскрылась подпольная работа Григоряна, стало ясно, что нельзя доверять и тем людям, которые там работали. К тому же кассу №5 мы в любом случае собирались закрывать, поскольку с 1 января 2013 года магазин “Вестер” прекратил арендовать это помещение. Две других кассы (в ТЦ “Акрополь” и в Балтийске) принадлежали лично Григоряну. После того, как всё вскрылось, мы, естественно, прекратили с ним сотрудничество.

- Это правда, что дополнительный офис в Балтийске вы у Григоряна выкупили?

- Да, у нас большие планы в Балтийске, и мы не хотим, чтобы эти планы зависели от Григоряна.

- Какую в итоге вы заняли позицию?

- Нашему банку 21 год. Мы никому не должны, мы никого не подвели. Более того, именно мы разоблачили Григоряна и пресекли его незаконную деятельность. Хотя он обманывал не клиентов банка, а сторонних граждан. Но чтобы не было никаких сомнений и спекуляций вокруг этой ситуации, мы уже от себя готовим заявление в УВД.

Редакция “НК”


Если вам понравилась эта публикация, пожалуйста, помогите редакции выжить.
Номер карты "Сбербанка": 4817 7603 4127 4714.
Привязана к номеру: +7-900-567-5-888.







ПОДДЕРЖИ    
Авторизация
*
*
Генерация пароля